La Importancia de dejar la casa en orden antes de partir.

Por Dr. Esc. Federico Pérez del Castillo.

La inmensa mayoría de las personas que fallecieron hoy, ayer no se lo esperaban.

Tengo 49 años y 25 años de experiencia asesorando a familias y personas en materia planificación patrimonial sucesoria.

Desde joven me tocó sufrir la pérdida repentina de un íntimo amigo a sus 26 años, luego una ex novia, un cuñado con 30 años y 2 íntimos amigos más recientemente.

Ninguno de ellos se imaginó el día antes de fallecer lo que les iba a suceder al día siguiente.

Nuestro Estudio Jurídico fue fundado por nuestro Bisabuelo en 1895 y en estos casi 130 años con cuatro generaciones de juristas hemos asesorado a innumerables familias y hemos hecho muchísimos procesos sucesorios.

La planificación sucesoria es un proceso crucial que garantiza la transición efectiva y ordenada de los bienes y activos de una persona a sus herederos. A menudo, se pasa por alto este aspecto fundamental de la gestión financiera, pero su importancia radica en la seguridad y bienestar de las generaciones futuras.

En primer lugar, la planificación sucesoria permite a los individuos determinar cómo se distribuirán sus propiedades tras su fallecimiento. Esto no solo abarca bienes materiales como propiedades, inversiones y negocios, sino también activos intangibles, como cuentas bancarias y seguros. Al establecer claramente quién recibirá qué, se evitan conflictos familiares potenciales y se fomenta la armonía entre los seres queridos.

Asimismo, la planificación sucesoria brinda la oportunidad de minimizar la carga fiscal para los herederos. Estrategias como la creación de fideicomisos o la asignación inteligente de activos pueden reducir significativamente los impuestos a la herencia, permitiendo que más recursos se destinen a los beneficiarios en lugar de al Estado.

Otro aspecto crucial es la designación de tutores para hijos menores en el caso de la ausencia de los padres. Este proceso asegura que, en situaciones difíciles, se establezca claramente quién se encargará del cuidado y bienestar de los niños, proporcionándoles estabilidad emocional y financiera.

La planificación sucesoria no solo se trata de asegurar el legado financiero, sino también de proteger los valores y principios familiares. Puede incluir disposiciones sobre cómo se deben administrar las empresas familiares, la educación de los descendientes o la continuidad de organizaciones benéficas y filantrópicas. Esta dimensión más amplia permite que el patrimonio de una familia trascienda más allá de lo material.

Además, la ausencia de un plan sucesorio puede resultar en costosos y prolongados procesos legales. La falta de claridad puede conducir a disputas entre herederos, prolongando la resolución de la herencia y consumiendo recursos valiosos. Una planificación adecuada puede simplificar este proceso y reducir la carga emocional para la familia en momentos ya de por sí difíciles.

Es importante destacar que la planificación sucesoria no es exclusiva de personas con grandes fortunas; es relevante para cualquier individuo que desee garantizar que sus deseos se cumplan después de su fallecimiento. Incluso aquellos con activos más modestos se benefician al asegurar que sus seres queridos reciban lo que desean legar de la manera más eficiente posible.

Es muy recomendable también realizar un Testamento como medio idóneo de expresión de la última voluntad y consagrar allí las disposiciones que se quieran testar.

En resumen, la planificación sucesoria no solo se trata de distribuir bienes, sino de proporcionar seguridad, estabilidad y continuidad a las generaciones futuras. Al abordar esta tarea de manera proactiva, las personas pueden ejercer un mayor control sobre su legado, asegurando que sus valores perduren y que sus seres queridos estén protegidos en el futuro. federico@perezdelcastillo.com

Fuente: https://www.perezdelcastillo.com/ Especial para OdH